Replays Tables Rondes : Épisode 4 - Conformité CIF et CGP : les nouvelles exigences

Description

Dans cette table ronde, Antoine Aufrand, Ingénieur Patrimonial et RCCI chez Maekn, et Benoist Lombard, Président de Visumbellus & Vincera et de l'UCGP, ancien président de la CNCGP, décryptent les évolutions réglementaires qui transforment en profondeur le métier de conseiller en gestion de patrimoine.

Les intervenants reviennent sur la complexité croissante du cadre réglementaire, entre les exigences de l’AMF, de l’ACPR, de l’ESMA et les nouvelles obligations en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Ils rappellent que la conformité ne peut plus se limiter à une accumulation de documents : elle doit s’inscrire dans des processus vivants, évolutifs et parfaitement traçables.

L’échange met également en lumière le rôle central du rapport d’adéquation, qui doit refléter de manière objective les besoins, les connaissances et la situation de l’investisseur. Au-delà de la réglementation, les deux experts insistent sur l’importance de la pédagogie, de la compréhension réelle des produits par les clients et de la capacité des conseillers à démontrer la qualité de leurs diligences.

« Le rapport d’adéquation est la synthèse la plus objective et la plus neutre ; il ne doit revêtir aucune qualité commerciale. »

Un éclairage concret sur les nouveaux défis réglementaires du conseil patrimonial, où la loyauté, la preuve et le dynamisme des processus deviennent des enjeux majeurs pour les professionnels du secteur.

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