Shorts Tables Rondes : Short 8 - Rapport d’adéquation : l’essentiel

Description

Dans cet extrait, Antoine Aufrand, Ingénieur patrimonial et RCCI chez Maekn, revient sur le rôle essentiel du rapport d’adéquation dans le processus de conseil en gestion de patrimoine. Il explique que ce document constitue la synthèse de l’ensemble des diligences réalisées par le conseiller : connaissance du client, objectifs d’investissement, tolérance au risque, capacité à subir des pertes et prise en compte des préférences ESG. Il rappelle également que, selon les exigences de l’ESMA, ce rapport doit rester totalement objectif et dépourvu de toute dimension commerciale.

« Le rapport d’adéquation est la synthèse la plus objective et la plus neutre ; il ne doit revêtir aucune qualité commerciale. »

Un éclairage utile pour comprendre les exigences réglementaires qui encadrent le conseil patrimonial.

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